Believe in contrarian investment strategies, avoid chasing market sentiment, and believe in independence...
Publication date ：2023-11-24
Author：Nord Testing
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“投資私募基金前，投資者除了要明確自己是否屬于合格投資者之外，還需要填寫風(fēng)險(xiǎn)問卷表，
了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，配合募集機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，最后購買與自己相匹配的基金產(chǎn)品或服務(wù)。”
什么是投資者適當(dāng)性管理？ 投資者適當(dāng)性管理是指募集機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品或服務(wù)的過程中，結(jié)合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，根據(jù)適當(dāng)性匹配原則，給予投資者匹配性建議，從而達(dá)到讓投資者購買到與之相匹配的基金產(chǎn)品或服務(wù)的目的。
一、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估 募集機(jī)構(gòu)通過風(fēng)險(xiǎn)問卷調(diào)查的方式，收集投資者的資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，建立評估分值與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的對應(yīng)關(guān)系，將投資者按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力的高低，由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五種類型。
如下例：得分越低代表投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力越低，投資者在做投資決策時(shí)應(yīng)考慮風(fēng)格穩(wěn)健的基金產(chǎn)品或服務(wù)。
二、產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分 募集機(jī)構(gòu)從基金產(chǎn)品或服務(wù)的投資范圍、投資方向、止損線等角度出發(fā)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)等級的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評估因素的分值和權(quán)重，建立評估分值與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的對應(yīng)關(guān)系，按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高的順序，至少將產(chǎn)品或服務(wù)劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個等級。
三、投資者適當(dāng)性匹配原則 募集機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)建立以下適當(dāng)性匹配原則：
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